個人賬戶收款多少容易被查？

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》曾給出明確答案：

一、大額交易會被嚴查！

(1)任何賬戶的現金交易超過5萬元；

(2)公戶轉賬超過200萬元；

(3)私戶轉賬超20萬元(境外)或50萬元(境內)。

二、可疑交易會被嚴查！

(1)短期內資金分散轉入、集中轉出，或集中轉入、分散轉出；

(2)資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

(3)資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

(4)企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

(5)周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

(6)相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

(7)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

(8)短期內頻繁地收取與其經營業務明顯無關的個人匯款；

(9)存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

(10)個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

(12)頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

(13)有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

(14)中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

(15)金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

三、微信、支付寶收付款，如何規避風險？

①以公司名義開通微信、支付寶賬號。

這屬于對公賬戶，與銀行賬號性質相同，可以正常進行交易。

②對于個體工商戶，單獨設置微信、支付寶賬號。

個體工商戶允許以個人賬戶收款，但為了與家庭消費相區分，建議單獨設置微信、支付寶賬號用于收付款，避免公私不分。

③個人賬戶收取款項及時打入對公賬戶。

有時個人賬戶收取款項比較方便，但為了避免漏記收入，應及時將收入轉入對公賬戶。

④保存賬單及收付憑證。

支付寶、微信的賬單、收付憑證同銀行等金融機構的收付憑證具有相同效力，企業應定期打印保存。

⑤及時索取憑據。

個人用微信、支付寶付款應該及時索取憑證，以抵扣進項稅或用于成本費用的入賬。

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